工行长治汇通支行细筛对帐环节疑点及时化解业务风险

   进入三季度，工行长治汇通支行在正常进行二季度对帐工作中，某对公开户餐饮企业联系电话一直无人接听。接连几天对帐中均无法取得联系。因为这个联系方式在以前对帐中没有问题。支行对帐人员通过调阅原始开户档案查找到其他联系方式后得知此帐户己转让他人，店铺经营也一并卖给了对方，但没有过户。这次联系不上新用户是因为今年疫情期间，饭店关门歇业了，经营惨淡，无心再干了。

   开户企业法人法制关念谈薄，随意转让转卖帐户，而且没有办理过户手续。造成企业在我行留存的帐户基本信息与实际不否，严重违反了银行对公帐户管理办法的相关规定，及易形成风险隐患。

   在此案例中，由于企业转让未进行告之与变更，造成我行帐户信息与实际严重不符。若现在实际经营人以帐户实名印签产生借贷，欺诈或其他经济纠分都会对我行声誉造成不良影响。为此，支行及时通知企业依法变更相关信息或注销帐户，履行相关手续，有效化解风险于萌芽状态。