工行江苏淮安分行工银融安e信助力风险控制

   “工银融安e信”是中国工商银行运用先进的大数据和信息化技术，根据金融同业及企业客户风险防控需求自主研发的银行业首款风险信息服务平台。该平台以风险管理为核心，整合了来自中国工商银行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈服务组织等多方权威信息，有效的通过大数据防范电信诈骗。

   目前，“工银融安e信”提供两种灵活高效的服务模式，其一互联网认证模式，用户只需在中国工商银行官网“工银融安e信”入口，通过我行提供的用户名和密码登录，即可进行风险查询。该模式普遍适用于各类企业。其二API接口模式，“工银融安e信”与客户业务系统通过API接口实现直接对接。在业务办理过程中自动实现对风险数据的实时查询及反馈。该模式适用于数据量级大、实效性要求高的金融企业。此外，还推出“工银融安e信”（反电信诈骗公益版），此平台是工商银行与公安部以及各级公安机关合作打造，为社会公众提供对电信诈骗账户查询查复和风险提示的公益性平台，旨在保护公众财产安全。客户只需登录工银融e联即可进入“工银融安e信”（公益版）页面，查询识别可疑账户，汇款更添一份安心。

   2020年1-8月底，工行江苏淮安分行“工银融安e信”系统应用取得明显成效：在个人金融业务方面，该行已通过系统在网点柜面、网银及ATM等渠道成功堵截风险汇款业务78笔，涉及金额258万元。私人银行方面，预警私人银行风险客户112户，80户拟退出或纳入关注。从信用卡业务方面，通过系统信用卡预审批拒绝296笔，发卡审核信息反馈516笔，其中审批拒绝发卡或调额124笔。