根据《建行张家界市分行2020年“行为管理年”实施细则》，为落实员工行为网格化管理，压实各条线、各层级、各网格的员工行为管理责任，持续强化“事前预防、事中监测、事后管控”全流程、精细化的员工行为管理，市分行开展员工异常负债行为专项排查。
一、制定下发详细排查方案。《方案》确定排查对象为全行所有在职员工，排查内容为员工个人是否存在异常负债。要求各被排查对象自愿自主打印个人最新征信报告，交网格管理员（支行行长、部门经理）密封后统一上交风险管理部（内控合规部）。风险管理部（内控合规部）指定两名员工开拆后进行分析，要求存在大额负债或不合理负债的员工说明情况，将分析结果报告行领导。二、根据排查结果分类采取后续措施。针对存在大额不合理负债或逾期未归还负债的员工，排查风险隐患具体措施如下：
（一）个人负债30--50万元（含）员工，由所在网格的网格管理员进行面谈问询了解，并做好谈心谈话记录；
（二）个人负债50--100万元（含）员工，由市分行高级风险经理进行面谈问询了解，并做好谈心谈话记录；
（三）目前存在逾期负债余额的员工，由市分行高级风险经理进行面谈问询了解，并做好谈心谈话记录，根据情节采取其他合规管理措施；
（四）个人负债100万元以上员工，由市分行行长进行面谈问询了解，并做好谈心谈话记录。
以上谈心谈话记录，作为员工行为管理年工作记录留存。
三、排查各环节确保信息不被泄露。各网格管理员、风险管理部（内控合规部）相关人员须严格遵守保密纪律，严防个人信息泄露，排查结束后风险管理部（内控合规部）将个人信用报告集中封存。如有员工不配合专项排查，拒不提供个人征信报告或伪造个人征信报告，隐瞒相关情况，如将来发生员工行为管理问题，将从严从重处理。
