工行邢台钢北支行堵截“伪现金”交易加强反洗钱防控

   近日，一男性客户来到工行邢台钢北支行办理十五万元借记卡现金支取业务，且当场提出取出后再存入另一非同名账户中，当班客服经理随即按照反洗钱防范要求引导客户通过转账方式办理，客户明确表示拒绝，客服经理继续耐心的向客户解释为何通过转账方式办理，客户并未等客服经理说完便开始不耐烦的喊到：“哪有那么多规矩，我之前都办过，怎么到你这里这么麻烦！你不要废话了，把钱给我取出来，我拿走现金你还管我吗”，听到客户的声音后，当班运营主管首先为其倒上一杯温水，缓解其情绪，然后协助客服经理共同向客户解释监管的要求，并打印出《现金存取业务背景调查表》及《现金业务登记表》，说明表格的种类及填写要求，此时客户的语气已明显改善，并表示自己临时有事，随即离开了网点。

   “伪现金”交易重点在一个“伪”字，并不是指的“伪造”而是“伪装”，通过变更交易性质，从而使资金难以溯源，易被不法分子利用形成洗钱风险，随着反洗钱形势的日益严峻，某些客户便把银行前台作为“伪现金”交易的突破口，通过言语施压以及花样百出的交易形式规避银行对其的监管。对此，工行邢台钢北支行加强客户可疑交易的引导，通过坚守反洗钱制度，以及合理有针对性的沟通，使客户明白合规交易的重要性。