工行邢台内丘支行准确识别客户信息防范风险

   9月4日客户李某持银行卡和身份证到工行邢台内丘东庞支行柜台办理密码修改业务，声称卡内有余额超过5万元，但是忘记了密码，经柜员辨别本人相貌和身份证照片后，并未发现太大差异，于是准备为其办理银行卡密码修改业务。但是在核对银行卡的基本信息时李某的回答却模棱两可，尤其是在回答卡内余额时更是支支吾吾，相差太大。并声称自己曾经于几年前遭遇车祸，脑部受到重创，记忆力出现问题，而且一再强调自己只是重置密码，并不准备取钱。这引起了柜员的高度警惕，于是寻求网点负责人和运营主管的帮助，经过仔细辨别身份证照片与本人相貌，发现两人的脸型、五官虽然十分相似，但给人感觉本人与身份证上的年龄并不相符，怀疑为直系亲属。在此期间，李某情绪变得激动并主动背诵出身份证号码和生日，为自己进行辩解，但最后经过主管询问其阴历生日后，她却无言以对，并且开始转移话题，抱怨银行像审问犯人。最终，大家一致认为李某并非持卡人本人，是她的直系亲属，企图利用相貌相似支取银行卡内的23万余元，被该行当即拒绝办理该笔业务，化解了可能带来的资金损失。

   银行前台业务人员准确识别客户信息是一项基本要求，若因对客户身份信息识别不严格导致客户资金发生损失，会引发严重后果。工行邢台内丘支行在工作中时刻保持警惕，严格按照业务流程办理，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，从源头上预防案件发生，从而保护客户资金安全及员工自身安全。