建行郴州分行临武支行开展涉毒涉诈对私账户风险排查工作

    为给广大消费者创造一个安全合规的金融环境，我行积极开展涉赌涉诈工作。临武建行充分意识到涉赌涉诈排查工作的重要性。领导高度重视，各司其职，充分联动各条线人员组织专项排查，并由支行一把手亲自督办，狠抓落实。

　　根据省行下发的对私账户风险数据，支行针对某一疑似涉赌涉诈对私账户进行了专项排查。通过电话回访涉毒涉诈对私账户户主，在不提及相关排查及风险事项的前提下，了解对私账户是否由户主本人使用，户主号码是否真实，同时调阅该涉毒涉诈对私账户户主的近一年交易流水，查看是否存在资金快进快出不留余额，跨区域明显，是否存在资金集中转入分散转出，过渡性明显，是否存在拆分交易，刻意规避交易限额，是否存在户主资金账户余额或交易往来金额与户主从事职业不符等可疑情况。

　　在核查过程中，对多人使用同一号码的对私账户，对交易流水明显可疑的账户都进行了风险等级调高以及暂停非柜面操作，同时对我行商户在使用POS机或收款二维码时提出要求和警示，不能非法套现，不能进行非法交易，一经发现必定严惩。

　　防控风险，营造一个合规安全的金融环境并非一朝一夕之事。在此次涉毒涉诈账户风险排查工作后，临武建行将来会以更严谨的态度，更严格的标准核实开立个人账户的客户，加强客户识别工作，加强开户流程的审核，从源头上杜绝涉毒涉诈账户的开立，为和谐健康安全的金融环境的创造贡献临武建行的一份力量。