工行大同矿务局支行多措并举扎实推进对公结算账户尽职调查工作

   为进一步规范和加强人民币单位银行结算账户尽职调查管理，切实发挥尽职调查全面了解客户、防范金融风险的作用，工行大同矿务局支行按制度要求认真落实，把好关口，严格开户尽职调查各个环节核查管理，将风险排查做细、做实，确保结算账户的真实性和有效性，推进尽职调查工作扎实开展。 

   高度重视，加强学习。该行高度重视，明确牵头部门、工作职责、目标任务等，并组织学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法》制度文件及尽调流程等内容，让尽调人员熟悉制度要求、风险环节，能够实际操作，为尽调工作有效开展提供有力保障。 

   密切配合，扎实推进。认真落实尽职调查专人负责制，明确尽职调查工作的人员范围、具体职责，并强化履职检查。柜员及运营主管审核客户提供的营业执照、法人身份证等资料，并做好相关资料的登记。客户经理在开户前实地到访客户经营地、面对面核实法人掌握公司经营目的等情况，第一时间和法人进行确认开户意愿，保存入景照片，并将调查结果和入景照片一并归档。相互密切配合，扎实推进了尽调工作的顺利开展。 

   逐户核实，加强监督。根据分行下发的银行账户名单筛选出需要着重核实的账户，尽调人员根据按照名单逐个联系客户，与法人约定上门核实时间，实地尽调拍照留存。对2019年以来新开立的对公结算账户逐户开展上门尽职调查工作，联系法定代表人或单位负责人，确认其联系方式是否正常；电话核实和上门核查中，发现异常情况的，按相关制度规定及时实施账户管控措施，核查核实，加强监督，严防止风险发生。