工行长治分行加强风控力度保障私人银行业务健康发展

   今年以来，工行长治分行严格按照“制度治理年”活动要求，持续开展案件警示教育活动，积极开展员工异常行为排查，部署风险防控措施，保障私人银行业务健康发展。

   一、强化产品销售管理。

   产品销售环节是私人银行业务的主要风险点，销售环节不合规可能会误导销售，夸大收益，风险揭示不充分，导致客户盲目投资，造成客户损失，引发纠纷投诉等事件。对此，长治分行高度重视产品销售管理工作，督促专、兼职财富顾问参加基金考试，每月通过客户回访、查看监控、现场检查等方式对产品销售合规性进行检查，如不符合标准的，立刻反馈销售人员督促其整改，严禁销售人员在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

   二、增强监督检查力度。

   长治分行积极开展反洗钱专项检查、客户信息安全自查、2020年市场乱象整治自查及“回头看”、员工异常行为排查等。将日常排查和专项排查相结合，及时掌握业务风险及员工行为动向，确保各项业务合规开展。

   三、提高风险防范意识。

   为进一步提高全行私人银行专业风险防范意识，私人银行中心多次利用晨、夕会，赴支行督导，零售周讲堂等形式，将私人银行专业风险点传达到全行营销人员，加深营销人员合规文化意识，提高营销人员风险防范意识。