工行长治高新区支行完善反洗钱工作机制加强反洗钱工作制度建设，明确工作职责完善工作流程，切实增强反洗钱制度规定的可操作性和可执行性。以更加认真的工作态度、更高的工作标准、更切实可行的工作措施来强化反洗钱工作制度执行力。
一、落实反洗钱工作制度要求。一是对照新的监管要求进一步完善反洗钱工作制度，明确反洗钱工作的职责分工，落实反洗钱岗位人员及其职责，避免给反洗钱工作留下盲点；二是将反洗钱工作纳入操作风险管理工作范畴，由支行分管行长牵头负责，指定专人做好数据统计及分析报告工作；三是做好反洗钱报送工作，及时报送大额和可疑交易，避免漏报；四是完善工作机制，制定了《高新区支行反洗钱工作方案》、《高新区支行反洗钱工作检查方案》，《高新区支行反洗钱领导组工作职责》等制度，进一步明确反洗钱工作的基本原则、内控要求、组织分工、岗位职责及工作目标、工作程序和奖罚措施。
二、健全客户调查和交易记录保存制度。把健全交易记录保存制度作为开展反洗钱工作的基础。严格按照规定履行交易记录保存制度，严禁违规为客户开户和办理业务；对于已经开立账户的客户，通过各种方式加深对客户的了解，及时更新或补全有关资料。
三、持续地开展反洗钱宣传及业务培训，培训覆盖管理人员、前台柜面、客户经理、客服经理等层级，培训覆盖面是否达到100%，分层次、多形式、有针对性的进行反洗钱业务培训，组织员工学习了《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以及上级行对反洗钱工作的各项要求，明确大额和可疑交易的报送标准、报送时效和报送流程，使员工能够尽快熟悉新要求，更好地掌握反洗钱法规的内容，利于开展工作。
四、加强反洗钱宣传活动。在营业网点悬挂宣传横幅、分发《反洗钱知识手册》，利用客户等待时间向客户讲解反洗钱知识，运用身边的案例提醒、介绍洗钱活动的基本特征、公民的反洗钱义务及反洗钱工作的重要意义，使反洗钱政策、法规和相关知识深入人心。
五、全面开展反洗钱检查。主要从反洗钱系统使用权限、反洗钱系统角色设置是否规范使用系统功能、是否在无实际业务需求情况下，使用系统的部分特定功能的情形、是否出借本人统一认证号供他人使用反洗钱系统查询客户信息，重点检查客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度的执行情况，检查完成之后都要召开反洗钱领导组成员进行认真地总结分析，报告和通报存在问题，对检查中发现的问题揭示是否充分，问题整改是否彻底，提高与洗钱的能力和水平。
