工行保定望都支行召开第四次案防分析会

    为推进涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查工作，进一步最大限度发现、识别风险，积极稳妥化解风险隐患，8月25日，工行保定望都支行召开了主题为单位和个人结算账户涉赌涉诈风险排查与涉案账户倒查追责的案防分析会,班子成员和部室负责人结合工作实际分别进行发言，主管行长带领大家学习了两则案例并对案例进行分析解读，结合实际，制定了防范工作措施。

    一、提高政治站位，严格落实监管和上级行工作要求，全面开展自查。全行统一思想、统一行动、统一步调，严格按照上级行要求，认真开展自查，对问题账户及时采取控制，建立长效机制，采取名单制对单位账户开户、使用、变更直至销户的全周期管理。同时加强与人民银行、银保监会、当地公安部门等沟通协调，争取为问题账户的治理提供支持。

    二、持续开展宣传教育，控制风险的源头。开展“防赌反赌 金融守护”宣传周活动，在网点、社区、菜市场、商业街积极宣传工行严厉打击账户涉诈涉赌行为，捍卫金融安全，为客户提供高品质账户服务的做法和决心，形成对不法分子的高压震慑，提高社会公众依法合规使用账户的意识。充分利用APP、微博、公众号等线上渠道进行宣传，加强对公众的宣传教育，特别针对老年人、学生、农民工等群体，充分提示买卖账户严重后果，加强源头风险防控。

    三、加强日常管理，过程控制。日常加强行内员工业务培训和引导，对一些异常交易、异常变更、对账联系异常、企业经营管理异常的高风险账户，在风险甄别过程中会通过启动客户经理上门尽职调查、银企对账人员上门对账等手段进一步排查风险，排查过程中注重实质风险的把控，确保客户支付结算行为合理、合法、合规，符合“真客户、真业务、真意愿”要求。对于本网点账户被网络查控的，要第一时间进行账户止付控制。同时，快速筛查涉案账户的关联账户，开展尽职调查，发现异常的及时进行止付控制。