工行珠海御景支行开展“警示与反思”大讨论活动

    根据上级行关于开展内控合规“制度治理年”主题活动文件通知要求，结合分行开展“警示与反思”大讨论活动的通知工作布署，工行御景支行组织辖内网点员工围绕反洗钱工作开展了“警示与反思”大讨论活动，通过案例分享、经验交流的形式进行业务学习及讨论，进一步推进支行合规文化建设。

    该支行结合当前的经营管理及风险防控工作实际，采取由该支行负责人导学、案例分享、心得分享等多种形式，由该支行负责人首先组织全体员工学习了《反洗钱红线手册》相关内容及反洗钱专业的合规红线规定、刑法节选、近年来我行及同业重点领域典型案件和案例，结合刑法、反洗钱法及相关规范文件，讲解了违规后果，规范管理与操作行为。通过学习案例及反洗钱规定，参会人员结合日常工作中遇到的在账户开户审核、尽职调查环节、客户信息采集、信息数据治理方面的具体问题及做法，对日常工作中的方式方法进行分享交流，分析业务各环节的风险点及薄弱环节，从如何了解你的客户、如何有效识别客户及可疑交易、如何提升日常反洗钱识别能力等方面进行讨论，共同探讨反洗钱工作中遇到的问题及处理办法，统一思想，明悉底线，提高员工反洗钱识别能力。

    讨论会议后，该支行负责人分别对学习内容及讨论内容进行了总结及点评，分析了现阶段该支行在账户风险管理、ATM异常取现、客户信息治理方面等洗钱风险防控的现状，明确了反洗钱工作的重要性，要求各岗位人员切实加强反洗钱监测职责，从了解你的客户出发，严格落实尽职调查工作，做好日常客户准入、客户身份识别、交易异常监测等工作，有效运用反洗钱监测系统、业务运营监测系统、账户备案系统、全生命周期等业务数据进行分析，提高反洗钱识别能力，采取有效措施加强控制，发挥我行反洗钱率先垂范的责任担当。

    通过这次大讨论活动，该支行进一步加强员工责任意识，强化员工制度执行力，引导全员统一思想，明晰底线，推动辖内网点以案为鉴、警钟长鸣，促进全员树牢“合规就是银行生命线”底线思维，营造全员自觉主动合规的良好氛围。