建行常德澧县澧浦路支行拦截一起对公异常开户

    2020年07月01日建设银行常德澧县澧浦路支行接待了一位对公开户意向客户。 根据对公账户开户流程，先由该行客户经理上门核实公司营业场所及运行情况，发现该公司门口仅悬挂公司牌照，但大门紧锁，问起原因，法人答复正在装修，但又未见装修人员施工。客户经理感觉有异议随后陪同法人来网点办理预开户，柜员就客户经理反映相关情况后对公司法人进行了更加详细的问询，法人对其经营范围、经营形式、公司开户目的均表现的比较犹豫，无法准确回答出，柜员问其公司已经经营了多久，客户回答半年多，实质上营业执照于2020.06.24才注册，距离开户当日不过一周时间；法人解释公司由其老公实际经营管理自已平时不管事。根据以上异常情况，该行拒绝了客户开户要求。及时堵住了风险敞口。