建行常德安乡深柳大道支行扎实推进反洗钱工作

    反洗钱近年来一直是一项重要的工作，同时也是一场任务艰巨的长期攻坚战。要在这场反洗钱的战役中，严控各个关卡，守住底线。建行常德安乡深柳大道支行从下面两个方面着手推进落实反洗钱工作：

    一、加强对网点员工的培训，强化员工的反洗钱技能。随着信息技术的快速变革与发展，犯罪分子的洗钱行为也变得更加多样，更加隐蔽。俗话说：知己知彼才能百战不殆。只有熟悉敌人的套路，才能不让网点置于困境之中。我们要想在反洗钱战役中取得成绩，就要紧跟社会发展的步伐，不断更新自己的反洗钱信息，强化技能。首先是在晨会上学习新的洗钱案例，了解其运作过程，以便我们在日常工作遇到类似的案例能够及时引起警觉，做好银行反洗钱的一道坚实屏障，防范洗钱风险。其次是注重日常的工作经验积累。办理业务过程中，时不时地还是会出现常用的洗钱套路。对于无正当理由的外地人开户、陌生年轻人陪同年纪大的老人开户的，都要引起重视，可以正当要求提供工作证明、收入证明或者居住证明，无法提供的，应当委婉拒绝为其开户。对无法说明开户理由的老年人，要求其家属陪同开户，做好风险提示，避免被不法分子利用。还有是多听专业人士的讲课。建行大学为我们提供了良好的学习平台，我们在工作之余多多听取专家的授课，掌握反洗钱的方式方法，汲取其中的精华。在反洗钱工作中能够更加的得心应手。

    二、加强警示宣传教育，培养客户的反洗钱意识。在我平常的工作中以及在尽职调查的过程中，经常会发现客户的银行卡出借给他人使用，并且毫无法律意识，不知道其中的厉害关系。因此，要加强对客户的宣传教育。一个是制作宣传册页，二是电子显示屏播放警示教育片，三是进学校进行专题讲座。多维度多渠道强化客户基本的反洗钱意识，从小培养孩子的法律思想，提高客户的认识，从而从源头打击洗钱犯罪，从银行户头上避免洗钱行为。