工行常州广化支行营业室采取多项措施做好防范电信诈骗工作

    近年来，面对电信诈骗案件呈高发态势，为维护客户资金安全，积极履行社会责任，工行广化支行营业室认真贯彻落实上级行精神，从细处着手，扎实做好防范和打击电信诈骗工作，具体采取了以下几项措施。 

    一、对近期已开立的对公结算账户进行检查。该支行营业室对今年新开立的对公结算账户进行逐户检查，由管户经理采取电话联系、上门拜访等方式收集这些单位的办公地址、经营状况等信息，然后由柜面人员对涉嫌电信诈骗的对公结算账户进行只收不付或者不收不付控制，降低电信诈骗发生的概率。 

    二、对于即将开立对公结算账户的单位加强尽职调查。该支行营业室认真执行上级行的方案，对将要在本行开立对公结算账户的单位由相关客户经理采取上门实地尽职调查的方式，核实企业的地址信息、联络信息、经营状况等信息，只有尽职调查通过的企业，方可开立对公结算账户。 

    三、加强柜面操作人员的审核力度。对前来工行开户的单位的法定代表人或者负责人在工商网站中查询其名下单位信息，是否一人开立多个单位，如存在一人多户或多个单位同一地址等可疑情况，柜面人员可拒绝为其办理开户业务，等待客户经理尽职调查通过后再为其办理业务。