工行长治汇通支行组织召开2020第三次案防会

    2020年4月10日，汇通支行召开了2020年第三次案件形势分析暨员工异常行为排查分析会，会议由支行行长魏小平主持，纪检专员陶宏伟和市分行信管部王华应邀参加了本次会议。

    会上首先由陶宏伟纪检专员传达了市分行监察室近期三点要求，强调疫情防控不能放松，对“52条”内容的学习要到位，严防员工中出现经商办企业、民间借贷等违规现象；第二，李新琴副行长组织学习了《关于加强反洗钱保密管理的风险提示（2020）3号》，结合营业厅具体工作强调了反洗钱工作的风险防范点；第三，曹梦瑶高级团队主管组织学习了《关于切实加强对公账户开户环节尽职调查的风险提示（2020）4号》，结合近期排查出的涉案账户特点，强调了加强开户尽调的重要性和具体风险防控措施；第四，合规经理秦健涛组织学习了市分行运管部风险提示《关于客户资金异动类风险提示》，通报了各类资金异动情形，提示在工作中注意注意识别防范，第五，支行各分管行长、部室主管汇报了3月份各专业内控案防工作情况及员工思想行为动态，听取了支行行长对各专业的风控防范意见。

    王华会上充分肯定了汇通支行对案防会的准备工作和召开成效，结合支行信贷业务较多的特点，从信贷风险管理的角度提出了具体案防意见：一是信贷人员要提高反假意识，关注民营企业、中小微企业贷款实际用途，严防信贷领域重大案件；二是客户经理要加强信贷防假反假学习，加强贷款真实性审查，注重持续学习、更新防控知识；三是在尽调过程中加强对风险的识别，注重通过合同、发票、订单等资料判断贷款的逻辑性和一致性，并留存相应调查证明材料。

    魏小平行长对王华给予的风控建议表示感谢，同时对支行下一步案防工作提出要求：一是在前期发现问题的基础上抓紧整改，杜绝同一问题重复发生；二是关注对公结算账户开户尽调风险防范点，在总结涉案账户特点的基础上加强开户尽调审核，审查要到位，资料留存要完善；三是在坚持疫情防控不放松的同时，采取科学的方法做好反洗钱、反假防假等工作，将案件和风险杜绝在入口处，保证支行各项业务健康发展。