工行沧州南环支行营业室扎实推进反洗钱工作

    

    加强对反洗钱系统的运用。该行反洗钱工作人员依托系统筛选异常数据、提取及报送大额和可疑交易报告、客户身份信息缺失提示等功能，密切关注系统中需要防范的异常资金动向和信息不真实客户，做好后期的追踪和风险防范，进一步加强与监管机构的沟通交流，建立走访机制，主动汇报反洗钱工作开展情况，获取监管机构更多的指导和支持，形成良好的沟通机制。

    

    强化员工培训，提升员工反洗钱能力。该行利用晨会、周会等时间组织培训反洗钱相关知识，将反洗钱工作贯穿到日常工作中，持续学习，确保员工意识到反洗钱工作的重要性，熟练掌握相关规章制度和业务流程，把好洗钱风险关口，主动履行客户身份识别的义务，重点做好存量客户信息的补录和更新，确保客户信息的真实性和完整性。

    

    加强对社会公众的宣传教育。该行积极主动开展反洗钱宣传和普及教育活动，运用发放宣传折页、转发反洗钱宣传资料等方式，进行反洗钱知识普及活动，扩大反洗钱知识普及的有效覆盖面，为广大金融消费者营造安全可靠的金融服务环境，较好筑牢了打击洗钱犯罪的社会防线。

 

    严把账户准入关，防范源头性风险。该行充分重视开户环节的身份识别工作，尤其加强对客户开户意愿、真实用途等的核实，对于开户理由不充分、账户用途不合理以及交易行为异常的客户，加大尽职调查力度，对于有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，及时采取措施，并拒绝开户。