工行邢台钢北支行召开案防分析会杜绝违规账户开立

　　12月9日，工行邢台钢北支行召开案防分析会，针对支行基本情况，分析高风险账户，分析其内、外部原因，提出防范措施，杜绝违规帐户开立，增强风险防范意识。 

　　提高风险意识，管控源头风险。首先在账户营销环节，营销人就要充分做到“了解你的客户”，甄别是否高风险账户、有无异常情况。其次在账户开立环节，开户人员要对单位相关信息进行再次询问了解，提高警惕性和敏感性，发现有高风险特征等情况要立即停止开户，并向负责人报告。再次在尽职调查环节，客户经理应严格按照制度规定开展尽职调查，必要时采取实地调查等方式识别风险。 

　　加强教育学习，提升履职能力。通过开展案例分析和警示教育，提升全员风险防范意识，防范风险事件的发生。对于账户开立的各环节人员，包括营销人员、开户人员、审核人员、尽职调查人员，要明确各岗位职责，监督其各尽其职、各负其责，进一步提高工作责任心，依法合规、勤勉尽职，充分发挥防控风险的作用。 

　　重视风险控制，落实闭环要求。高度重视对账、监测揭示的问题账户，配合分行对账机构做好不及时对账、对账联系过程异常、企业经营管理异常、对账结果异常账户的风险研判分析，及时完善地址电话缺失、不准确账户信息，对风险程度较高的账户务必重新组织尽职调查，切实采取限制措施，防控账户风险。