东莞工行平安金融创建成果丰硕,协助客户有效拦截欺诈资金超200万元

    记者近日从中国工商银行东莞分行获悉，2019年该行依托自主研发的风险大数据服务平台“工银融安e信”，积极配合公安部门合力打击网络诈骗犯罪活动，维护正常金融秩序，有效保障广大市民群众的财产安全。据统计，截至2019年10月末，该行共堵截网络诈骗70多笔，协助客户有效拦截资金超200万元。

    据该行相关负责人介绍，“融安e信”是工行运用先进的大数据和信息化技术，于2013年自主研发投产的银行业首个风险大数据服务平台。该平台以风险名单管理为核心，整合了各级政府、工行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈组织等多方信息，集风险目标识别、风险交易预警、风险方案管控、风险评估等多项功能于一体，为各行业机构以及个人提供全面、实时的欺诈风险信息综合服务。“截至目前,‘融安e 信’已累计为150余家银行同业提供风险防控大数据服务，在推动银行业防范化解金融风险、保障银行业务安全、保护客户资金安全等方面发挥了良好作用。”上述负责人表示。

    在充分运用自主研发的信息技术拦截电信网络诈骗的同时，东莞工行进一步加强与公安机关、监管部门以及同业金融机构的合作联动，不断丰富工总行外部欺诈系统数据库信息，持续提高防范和拦截电信网络诈骗精准性、时效性和全面性。与此同时，该行及时收集欺诈信息，向公安机关举报涉嫌欺诈电话、假冒网银网站，有效防范针对该行的外部欺诈不法行为。

    此外，除积极防范和堵截网络诈骗外，该行内部还建立了风险管理应急机制，持续加强网点应对和处理突发欺诈事件的应变能力，在全行形成了反诈骗的良好氛围与局面。