工行镇江分行多措并举提升合规管理水平

    今年以来，工行镇江分行紧紧围绕合规管理工作重点，按照年初内控合规工作会议安排，以促进和保障全行稳健经营和健康发展为根本目标，把合规管理摆在突出位置，倡导合规管理，从三个方面把合规管理和正向激励工作日常化、常态化，切实夯实合规管理基础。 

    一、组织开展“漏洞大家找”内控缺陷征集活动。该行内控合规部制定了“漏洞大家找”，旨在通过群策群力，发动全行所有员工，查找制度、系统、流程、操作和服务等方面存在的风险漏洞，弥补缺陷，从源头上控制风险。上半年全行征集内控缺陷超过了10个，对促进完善合规体系框架起到了良好的促进作用。如某支行提出空白回单误盖印章漏洞，我行第一时间向各支行网点下发风险提示，同时联系科技部门，查找自助回单机存在问题，提出优化措施(如将滚轮章改为电子章），从源头上控制风险。 

    二、制定《镇江分行内外部监管机构检查配合工作实施细则》。为认真贯彻落实监管要求，该行年初出台了《镇江分行内外部监管机构检查配合工作实施细则》，明确全行要高度重视并主动适应监管惩戒高压态势，充分认识监管机构的权威性，主动接受监管、积极配合监管；明确各部室监管配合工作要求和责任，建立各层级与银保监、人行、外管等部门的定期走访制度。今年上半年，市分行全部14个内控委成员部室共对属地人行、外管、银保监、工商管理等外部监管机构进行了36次走访。通过走访，进一步加强与监管机构各层级的全维度沟通，不断适应强监管严监管要求，切实提高防范合规风险的意识和能力，促进全行监管政策执行力和监管配合度的全面提升。 

    三、制定《镇江分行合规正向激励管理实施细则》。为弘扬优秀合规文化，进一步夯实内控合规根基，发挥正向激励示范带动效应，市分行制定了《镇江分行合规正向激励管理实施细则》。《细则》明确了职责分工，推荐条件和激励标准，评定程序、罚则等内容。建立对各类内控合规管理和案件及风险防控工作中有突出贡献的集体和个人的正向激励机制，进一步夯实内控合规根基，发挥正向激励示范带动效应。