洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉，我们金融机构，做好反洗钱工作是我们义不容辞的责任与义务，根据人民银行反洗钱的“一规定两办法”和天心支行反洗钱工作办法的要求，金色大道支行严格执行反洗钱的各项要求规定，在日常工作中扎实做好反洗钱工作。
一、强化意识，加强学习，贯彻执行
利用晨会、夕会重点学习中央关于“三反”的最新精神，结合2017年7月1日起实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）以及关于账户管理各项政策规定内容，认真领会三反活动的具体内容。从思想上认识到反洗钱工作的必要性与重要性，在平时的工作中进行贯彻与执行。
二、高度重视，了解客户，识别客户。
该行高度重视“客户身份识别”工作，根据风险基本要素，对客户身份展开核实工作，遵循“了解你的客户原则”，针对不同洗钱或者恐怖融资风险特征，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的受益所有人，严格执行客户身份识别要求，采取有效的客户身份识别措施覆盖与客户建立关系的全部业务环节，采取了必要的方式合理获取相关信息，及时更新客户信息，并续识别客户。该行关注一次性金融服务和代理人办理的非本人账户业务等客户身份识别制度的落实情况；关注划分和调整客户风险等级的合理性。关注客户风险分类的及时性，关注客户风险分类结果的准确性，关注客户洗钱风险等级是否被有效运用，客户风险等级评估动态、持续，高风险客户尽职调查充分。
三、加强宣传，形式多样，深入普及，
为了加强反洗钱的宣传，该行一是在大厅醒目位置的展板上摆放反洗钱宣传手册，增强客户反洗钱意识；二是通过LED显示屏、电视显示屏滚动播放反洗钱宣传标语和反洗钱视频，告知客户主动配合金融机构进行身份识别是为了避免被他人盗用了名义、窃取了财富来进行洗钱等犯罪活动；三是利用外出营销的契机，从提醒客户不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡和U盾，以免被他人盗用名义进行洗钱等犯罪活动入手进行反洗钱知识的宣传。深入客户之中的宣传不但增强了客户反洗钱意识，也宣传了该行的服务态度，树立了建行的良好形象。
