邮储银行黄冈市分行筑牢“防火墙”开展突击检查促合规

    为贯彻落实监管机构监管要求，有效防范操作风险和道德风险。4月29日，邮储银行湖北省黄冈市分行由13个一级部总经理带队，抽调26名业务骨干组成13个检查组对全市13个基层网点现金、凭证管理，内控案防制度及“十条禁令”执行情况进行突击检查。

    为使突击检查有序进行，该行制定下发了《关于组织开展全市自营网点突击检查工作的通知》及方案，成立了以行长刘勇为组长的自营网点突击检查工作领导小组，负责全市自营网点突击检查工作的组织领导。为严肃检查纪律，该行要求，全市各级机构或人员应积极配合检查组工作，及时、如实提供有关情况、材料和系统信息，不得阻挠或妨碍检查工作的开展。对在检查过程中弄虚作假、欺上瞒下、推诿扯皮、影响检查工作的单位和个人，将予以严肃处理。

     本次检查主要内容有八个方面：一是网点负责人履职情况；网点负责人是否按规定时间频次进行检查，检查内容是否全面，是否覆盖所有岗位；二是理财POS管理是否合规。理财POS终端是否妥善保管，；交易是否在视频监控范围内全程双人眼同办理；三是现金、凭证管理情况。是否代客户保管存单、卡、折、现金、有价单证、票据、印鉴卡、支付设备、身份证件或身份证件复印件等重要物品印章管理；是否超权限持有系统工号、智能令牌、口令、密码，是否指纹、密码“公开化”；综柜、普柜营业现金、ATM现金、重要单证是否账实相符；营业前、日终综柜、普柜是否在监控下双人眼同清点现金、凭证实物。双人装箱、双人锁箱；日终所有现金、凭证是否随箱入库；柜员临时离柜是否进行工号签退，是否将现金、重要单证、章戳等物品妥善保管；四是在行式及离行式ATM管理情况；五是对公业务账户管理是否规范；六是对公业务支付结算手续是否合规；七是对公业务电子验印管理是否合规；八是问题整改落实是否到位。重点为2-3月份网点常规检查及两节检查的问题整改情况。

     为了使检查工作不走过场。该行针对银保监会“案件警示教育活动”要求对被查机构采取事先不招呼等突击检查，做到“被检查机构不提前公开，检查时间不提前公开，检查内容不提前公开，参检人员不提前公开”等“四不公开”，通过开展突击检查活动，查找出一些营业机构内控案防工作薄弱环节和风险隐患，制定出切实可行的整改措施和方案，防控资金风险，筑牢了案防防线，同时在全行上下起到了震慑作用，达到了预期目的。