工行宿迁分行开展重点业务风险排查确保依法合规

    一是加强信贷业务风险检查。对国内贸易融资业务进行了逐笔检查，重点检查贷款用途是否与合同约定相一致、贸易背景是否真实、还款来源是否与贸易背景相匹配、是否存在关联交易、应收账款专户是否实行封闭管理、贸易项下回笼款还贷管理是否合规、商品融资贷后管理是否落实等情况。从检查情况看，未发现重大风险问题。

 

    二是加强票据业务风险排查。对票据业务流程及处理环节进行认真梳理，针对票据真伪审验、申请人资质审查、贸易背景真实性审核、贴现资金流向、票据从业人员管理等风险环节，梳理下发了客户经理“禁票”制度、反假鉴别保障制度、票据业务资格准入制度、授权（卡）授信管理控制制度、票据人员岗位交流制度、日常检查和突击查库制度、离岗离职审查审计制度、票据对帐等相关制度，重点是把控好申请贴现客户风险、假票风险、跟单资料风险和贴现资金流向风险，严格执行县支行票据按月“清零”制度。

 

    三是加强柜台及会计结算业务风险排查。通过召开专题案防分析会，开展专项检查、剖析典型案例、督导重点支行等多种方式，加强对案防风险点的排查治理。将现金业务和ATM业务作为巡查的主要内容，开展“问题集中整治季”活动，抓重点跟踪问题整改，开展专题培训，提高基层人员风险防范意识。