工行邢台分行扎实开展防范和打击非法集资金融诈骗排查

　　成立组织，明确责任。该行按照防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作要求，成立了由行长任组长，其他行领导任副组长，各部室为成员的防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作领导小组，负责本次专项排查工作的组织、指导和监督。领导小组办公室设在内控合规部。  

 

　　及时传达，积极推动。在接到省行《关于落实银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（工银冀办〔2018〕334号）后，行领导对此项工作作出批示“组织学习，明确职责，认真落实上级行及监管要求”，及时对排查进行具体的安排部署。结合实际，明确责任分工，要求各部门按照职责分工、工作重点，扎实开展排查。 

 

　　丰富形式，加强教育。向员工发放“拒绝高利诱惑，远离非法集资”宣传折页，让员工了解非法集资风险主要表现形式、常见手段、参与非法集资的危害及从事非法集资活动受到的法律处罚，教育员工认清参与非法集资的危害性，坚决杜绝以各种形式参与非法集资、金融诈骗，防范因员工参与非法集资、金融诈骗而引发的重大案件和风险事件。同时，各部门、各支行站在维护社会经济金融秩序稳定、维护群众合法权益，防范金融风险的高度，提高对非法集资犯罪给金融秩序带来的冲击性、危害性认识，把防范和打击非法集资、违法放贷、金融诈骗纳入日常工作管理中，完善防控长效机制。  

 

　　查防结合、消除隐患。一是运用日常谈话、侧面了解、客户回访、内部举报等方式，对本单位每名员工，认真开展排查。二是结合正在开展的《刑法（节选）读本》学习，对员工进行警示教育，正确引导，告知其主动报告参与非法集资等活动，未造成负面影响且自行退出的，可减轻或免于责任追究；对被排查发现的违规行为，要按照《员工违规行为处理规定》从严处理，涉嫌犯罪的要移送司法机关追究法律责任。三是向广大员工公布分行举报邮箱，设立邢台分行举报电话，畅通举报渠道。 

 

　　广泛宣传、前移关口。为从源头上遏制非法集资、金融诈骗犯罪，该行加强日常宣传，强化责任传导，成立宣传活动小组，在今年2月、5月及9月至今，持续开展非法集资集中宣传。结合监管部门组织的“金融知识宣传月”“金融知识进万家”等活动，统筹安排防范非法集资、金融诈骗日常宣传，以营业网点为阵地，充分运用LED、室内电视播放宣传片及标语，采取广泛灵活的宣传渠道和方式，扩大宣传范围、增强宣传效果。同时，各支行营业网点客服经理、柜台人员担负起分析、识别、制止涉嫌非法集资、金融诈骗行为的职责，确保风险关口前移，将风险隐患消灭在萌芽状态。  

 

　　依托系统，加强监测。依托反洗钱、业务运营风险管理及相关业务管理系统，对高风险客户账户交易中分散转入、集中转出，定期批量小额转出等资金异动情况进行监测、分析、甄别，对涉嫌非法集资可疑交易及时向省行、当地政府职能部门及监管部门报告，并按照相关程序，积极配合公安机关对非法集资、金融诈骗等案件的查处工作。