工行保定分行举办对公结算账户尽职调查业务培训

    为进一步加强新开结算账户的风险防范，规范人民币单位结算账户的新开、变更的尽职调查工作，11月26日，工行保定分行举办了对公结算账户尽职调查培训。

    培训通报了近阶段发现的同一异地法人注册多个营业执照集中到网点开户或同一中介机构代理多个异地法人的单位开户并注册网银等案例，分析了新开对公结算账户尽职调查案防风险形势，讲解了尽职调查业务操作流程，就进一步加大风险防控力度，规范对公结算账户管理，明确了全行对公客户拓展量、质、效同步发展措施。

    培训对工作人员提出了新的要求，加强人民币结算账户的新开、变更的尽职调查工作。要持续加快对公结算账户拓展，保持对公账户快速增长的同时，认真把握尽调各环节的业务风险，做到业务发展快、也要风险控制更好，确保业务合规不出风险。加强案例学习，及时了解掌握工作中出现的新问题、新情况，严格落实尽职调查各环节管理要求，全面提升业务素质及业务风险把控能力。组织开展风险排查工作。对照尽职调查操作流程进行全面梳理，11月底前，各行对今年以来新开单位结算账户户尽职调查业务做一次全面自查，排除可疑账户。