合规经营的核心是规范各类操作流程和加强岗位之间的制约。完善合规经营制度建设，基础在于制度的完备性，关键在于制度的执行力。经过10多年的发展，该市分行各项风险管控、内部控制的制度逐步完善，日趋健全，不能违规的监督机制逐渐形成，各项经营管理工作也依法、依规运行，确保了连续四年多实现了无安全事故，无资金案件，无重大风险事件的“三无”目标，连续四年资产质量保持在同业优秀水平。
针对业务流程、管理方式的调整变化以及层出不穷的新业务、新产品，该市分行每年定期开展制度梳理、评估、规划，深入查找案防管理机制存在的漏洞和不足，及时制定完善内控制度，及时充实制度库，做到每项业务都有规可依，每项管理都有法可循，避免内控盲点和控制缺陷。
在信贷管控方面，创新推出信贷资产质量“四四管理法”，细化并固化“每天、每周、每月、每季”四个时间段必须执行的四个规定动作，形成了上下联动、全员参与信贷管理的良好局面，切实解决案件风险管理工作不实和抓手不够的问题。
在考核评价方面，加大案件防控工作考核评价力度，每年从案件防控工作组织、机制建设、制度执行、监督问责等方面对各单位案件防控工作进行全方位评估，有效促进案防管理工作水平提升。在制度执行力方面，通过领导带头垂范、转变工作作风、强化制度教育、完善监督机制、严格责任追究等举措，切实提高各项制度的执行力。
在流程银行建设和强化风险防控过程中，搭建前台操作部门为第一道防线、业务条线部门为第二道防线、合规条线部门为第三道防线的“三道防火墙”。并发挥非现场风险监测机制作用，借助核心业务、信货管理、反洗钱、审计管理等系统功能，发挥对风险预警的非现场作用，实现对风险状况的持续监控和动态分析，有效遏制风险敞口。
