建行常德人民西路支行成功堵截一起网络诈骗案

    近日，一名中年男子急匆匆地走进营业大厅，要求办理一张银行卡，我行大堂经理侯健热情地接待了他，卡办好了，他去自助设备区存了三万元钱，过了一会儿，客户找到侯姐，要求修改银行卡预留手机号码，说是网络贷款公司要查询他的银行卡余额，用于发放贷款。客户的话引起了侯姐的警觉，在她的再三询问下，客户终于说出了实情。原来客户吴总是一名小企业的法人代表，从事建筑安装业务，经常需要短期资金周转。近期有一家外地网络贷款公司的业务员经常向他电话营销贷款，声称只需要提供公司的营业执照和近六个月流水就能申请50万无抵押贷款，年利率只有6%,随用随还。吴总听了很是动心，前几天提供了相关资料，今天接到业务员的电话公司审批通过了50万的贷款，但是要查询法人银行卡上有三万以上余额才能放款。吴总把银行卡的存款凭证和流水发给业务员后，对方要求将该卡的预留手机号码修改成自己的号码，在网上查询到银行卡余额后才能发放50万贷款。

    听完吴总的叙说，侯姐凭直觉判断这是一起网络诈骗案，首先她对客户进行了风险提示，告知客户如果修改预留手机号码后将会有卡内资金被盗的风险，对方很有可能通过验证码进行支付盗取客户资金；其次她通过全国工商联网核查系统查询客户所说的网络贷款公司，发现根本就没有公司注册信息，网络贷款公司发给客户的网址完全就是一个钓鱼网站，钓的就是客户卡里的三万元钱。吴总明白真相后向侯姐连声道谢，激动地说：“今天幸好遇到了这么负责的大堂经理，不然我的三万元就打了水漂了。”

    近年来，随着借贷市场的日益活跃，借贷方式多种多样，骗子的诈骗手段层出不穷，让人防不胜防。骗子们正是利用人们缺乏金融知识、急需周转资金、监管部门防范不力等有利条件，肆无忌惮地实施以发放贷款为名的诈骗活动。作为银行员工，我们应该多向客户进行风险提示和防诈骗宣传，帮助客户提高警惕，防范网络金融风险。