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工商银行泰州姜堰西大街支行多措并举“非自然人客户受益所有人信息采集”工作取得明显成效

时间:2018-10-19 17:36:31  来源:银行界网  供稿单位:工行泰州分行  作者:乔敏

    为进一步有效防范洗钱违法犯罪活动,提高非自然人客户信息质量,有效落实工总行、省分行相关工作中关于金融机构非自然人客户身份识别尽职调查的工作要求,工行姜堰西大街支行积极推动,认真组织开展对本行存量非自然人客户受益所有人的排查识别工作。由支行合规部牵头,公司业务部与会计部协同组织工作开展,加强工作监督指导,协调解决工作中遇到的各种问题。各部门按照分工认真履行职责,逐级传导落实,做好客户宣传、信息采集、甄别处理、业务督导、考核评价等各项工作。

    一、加强内外宣传,营造良好氛围。对外该行积极推动全辖开展对外公告、宣传发动等准备工作,通过张贴海报,发放宣传单,建立客户微信群、客户经理短信、网点阵地等多种形式做好客户沟通解释,使客户及时了解并认识到此项工作的重要性,积极配合提供资料进行采集。对内该行加强通报督导,根据实施进度,采取按月、按旬、按周、按天通报,并严格考核;同时网点实行任务分解到人,按日通报,做到统筹协调、上下联动力、齐抓共管的执行氛围,有序推动存量非自然人客户受益所有人身份识别工作在监管规定时限内全面完成。全行上下各司其责,密切协作,明确时间进度和阶段性工作目标,加快推动全辖受益所有人身份识别工作。

    二、多措并举推进,强化组织推动。首先,统一厘清识别目标,通过提取非自然人客户受益所有人信息缺失明细清单,筛选选出需要识别采集的存量客户名单,为前台信息采集作好充分准备。再结合“单位客户居民税收采集”工作,按照从急到缓,由易到难的原则进行,采取柜面与网银相结合、人工与系统相结合的方式,有序推动项目实施,提高了工作效率,得到了较高的资源利用。其次,及时研究、细化实施流程,指引前台合规有效开展,为项目顺利实施打下了良好的基础。

    三、探索细化流程,建立长效机制。该行通过与其他市行进行交流,吸取好的经验和做法,反复到支行试行调研,修订完善了适合基层操作的流程。该行及时汇总遇到的问题,会同公司、结现专业相关人员到前台实践解决,总结后下发工作提示,给网点整理出合理的、易于操作的一整套流程。利用网点前台报表中的账户数据,按照户名排序后剔除重复的账户再除去长期不动户和无需核实的账户形成网点清单,将需要核实的账户按照分包的形式分解落实到具体人员,制定相应的工作完成时限。

 

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