工商银行鹰潭月湖支行组织学习业务运营风险监督核查手册

    为进一步让核查人员以科学规范的流程、精准有效的方法开展日常核查工作，不断加强核查工作对实质性风险的防控能力，切实发挥好保驾护航的作用。9月10日晚，工商银行鹰潭月湖支行组织风险核查人员学习总行《业务运营风险监督核查手册（2016）》和《员工违规行为处理规定（2017年版）有关条款。并提出了限期整改要求。 

    一、查找不足，规范履职。通过总分行对核查各岗位履职情况抽查发现存在一查回复风险收集确认标准不准确、核查回复不清晰不完整、核查结论与查询内容不符或无核查结论、核查回复避重就轻、委托核查、虚假回复、核查结论有悖制度、资金异动类核查回复模板化、责任认定条款选择不准确等问题。对存在问题的数据反馈到了相应各行，要求依据总行相关制度要求，进行规范。 

    二、落实整改，强化履职。一是对核查人员履职不规范问题，要求各行在规定时限内落实整改。二是要求各行尽早组织本年度核查培训，学习总行《业务运营风险监督核查手册》（2016版）内容，并将核查手册各项履职要求，落实到日常核查工作中。三是对前期履职不到位人员进行责任追究，对屡查屡犯，规范后仍不落实整改的核查人员加重责任追究。并要求各行依据总行核查制度要求，制定或完善考核办法，做到奖罚分明。 

    三、对照梳理，反馈整改。要求各行举一反三，对照岗位履职要求，梳理本行核查岗、督促整改与责任认定岗、巡查岗履职不到位等问题，落实整改措施。限于9月15日前上报自查整改报告。