工行镇江句容支行强化国际业务合规管理实现银企双赢

    近年来，工行镇江句容支行国际业务取得了长足发展，市场占比名列前茅。在高速发展的同时，该行高度重视国家层面强化外汇管理的要求，树立合规意识、健全内控制度、强化履职能力、加强与外管局沟通，严格依照外管局要求进行办理国际业务，多年无重大风险发生，获得外管局的高度肯定。通过合规管理也帮助企业防范了外汇业务风险和监管风险，实现了双赢。

    一是树立外汇业务合规先行意识。该行全面落实外管局制度，及时组织外汇业务骨干人员深入学习、探讨外汇业务风险要点，要求经办、审查人员切实履行外管局管理要求，确保合规优先。该行在国际业务上采取对待内控违规“零容忍”的考核方案，树立“高压线”意识，严禁逾越。

    二是健全外汇操作管理内控制度。通过“回头看”进行检查，明确业务办理依据、权限、过程和结果，确保外汇业务的真实性、合规性。建立多渠道、全方位的事后监测机制，针对各类涉外业务，推进系统与数据整合，处理好数据共享与数据安全。通过实地上门核实外汇业务的真实性、查看相关要素的原件调查条款合理性、筛选贸易记录调查规律性、双人审查签批要素一致性，全面将尽职调查落到实处。

    三是重点业务加强与外管局沟通。针对外汇特殊业务，如不能确定如何确定操作的情况，及时与外管局沟通，确保外汇业务的合规性。通过外管局的指导，加强业务的合规办理能力，确保不出现任何一笔违规业务。