工行镇江江苏大学支行”三大”举措开展反洗钱工作

     为贯彻落实人行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（以下简称3号令）的反洗钱工作要求，提升从业人员反洗钱专项能力，营造反洗钱良好社会氛围，工行镇江江苏大学支行以“全员反洗钱，共造好环境”为主题，开展反洗钱工作学习活动，确保全年各项反洗钱工作顺利完成。

    抓思想、学精神。网点员工是与客户近距离接触，肩负着反洗钱工作的重任。该行结合“3号令”精神和反洗钱最新案例，在晨、夕会上向网点全员明确反洗钱工作的主要内容，实施案例警示教育，通过深刻分析“3号令”反洗钱精神，不断强化了员工反洗钱意识、提升了反洗钱工作技能。有针对性地进行反洗钱从业人员履职能力培训，全面提升从业人员的履职水平。通过学习、培训，网点员工充分认识到反洗钱监管工作的重要性，树立“风险为本”的信念，充分领会人民银行反洗钱工作主导思想。

    多渠道、深认知。该行在落实上级行关于反洗钱的工作要求、规定时，充分利用互联网优势作为学习工具，通过微信网点工作群及时传达人民银行关于反洗钱工作的主要精神和相关反洗钱资讯、案例，使全体员工可以利用碎片时间学习相关内容。通过融e联、微信公众号等形式在朋友圈中对客户进行反洗钱、电信诈骗宣传，让广大客户知晓、明白国家反洗钱工作的精神。

     强履职、重执行。反洗钱的核心环节是“客户身份识别”，网点直接面对客户，是验证客户一手资料的经手人员，承担着反洗钱的重要职责。要求员工做好客户身份识别，完善客户身份资料，重点关注客户身份识别和客户尽职调查，对于可疑的交易及时跟踪了解，异常行为及时上报。为反洗钱工作报告提供一手资料。按照行内下发协查事项做好回复，并按时对高风险客户进行监测，从源头上防控洗钱风险。针对实际梳理反洗钱工作制度，提升相关制度执行力。