工行晋城矿区支行四措推动治理市场乱象工作持续开展

    为强化银行业市场乱象治理，提升案防管控能力，晋城矿区支行以“执行强化年”主题活动为抓手，紧紧围绕监管部门风险治理要求，结合年度案防工作计划，通过“四个加强”，有效防范和化解案件风险，努力提高内控合规管理水平，切实走好稳健经营的发展路径。
   
    一是狠抓合规教育。为强化合规文化教育，该行以警示教育为重点深入开展合规文化核心理念和新时期十大禁令学习教育，常态化宣讲员工行为制度规范，筑牢员工的思想防线和制度防线，把不愿违规、不能违规、不敢违规的理念贯穿到职业道德、职业纪律、经营管理和业务操作中。 
  
    二是强化行为排查。为有效防范道德风险，该行充分运用日常观察、交心谈心、检查调查、走访家访、科技排查、接受举报、综合分析等手段，对可能存在的异常行为摸底排查。重点围绕员工违规经商办企业、参与民间集资、违规提他人担保、银行卡经常大额透支、无故请假不上班等重要情形开展摸排，从源头上切断道德风险发源地。
 
    三是加强日常检查。该行结合业务发展实际，紧紧抓住业务运营、客户经理管理、银行卡等易发部位和关键环节，深入细致地对u盾发放、反交易、ATM款项、个人理财产品涉嫌违规销售、银行卡亲见亲签等诸多环节进行排查。在柜面业务操作上，严密控制风险事件，有效压降可暴露风险水平。