业务发展和内控合规可以说是银行的两大命脉，一味发展业务而没有内控的银行，或者一味强化内控而不谋发展的银行都是没有前途和难以持久的。作为银行，我们需要做的是要切实做好案防工作，强化内控，创造效益，化解风险。津市支行认真贯彻落实上级行“固本强基，强化内控“的精神，从思想源头出发，以规范行为为着力点，进一步加强了支行的内控管理。不仅增加了支行的核心竞争力，也为各项业务的快速健康发展提供了有利保障。
一、固源头，深化员工合规意识。抓好内控管理的前提在于制度的执行，在于员工是否把规章制度落实于思想行为和工作行为之中。该支行将晨会例会相结合，每个月支行都会召开一次案防工作例会，将一些违法乱纪的案例进行剥析，让员工知道哪些行为是坚决不能做的，哪些底线是坚决不能碰的。每周二、四的晨会由会计主管组织员工学习相关法律法规和建行各种规章制度，让每一位员工了解内控管理中存在的问题、形成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，在全行上下形成了“合规建行，人人践行“的良好工作秩序和认真执行内控制度的工作氛围。
二、重措施，严格规范员工行为。将现场检查与查看录像相结合，构建多层次的监督体系，确保问题及时发现，漏洞及时堵塞。对于员工的违规行为实行“零容忍”的态度，做好“积分制”。同时，要求员工之间做到互相监督，将一切违规行为扼杀在摇篮之中。同时针对2017年监管机构及市分行组织的各类检查所发现的问题认真开展整改“回头看”确保发现的每一个问题都能够及时整改、每一项制度能够严格执行。
三、促发展，加强新型业务的风险防控。“转型”是现在建行人听得最多的一个词，没错，减少柜台取而代之的智慧柜员机就迁移出了“大堂风险”。近行该行大堂经理就成功拦截了一起冒名重置密码的案件。一名女客户身份证和银行卡在智慧柜员机上自助办理重置密码业务，当时值班大堂经理在平板上身份审核时发现该女子与身份证上的人相貌不太一样，故前去详细询问，要求出示辅助证件，女子以过来游玩没带其他证件为由拒绝提供，后来在手机上提供了一张模糊的毕业证照片，并且各种发怒、威胁，在我行其他工作人员都觉得是冒名办理业务的情况下，拒绝了该女子的业务请求。半个小时后一名女子神色慌张地跑来要求办理挂失业务，其身份证和银行卡不慎一起遗失，经过询问和辨认，大堂经理迅速将之前冒名的女子与之联系在一起。后来这名客户为表示感谢，也将他行资金转入我行，成为vip客户。正是因为大堂经理的风险意识强，内控严格，杜绝了一起案件的发生。使客户更加信任我们，建行的业务自然也就得到了更好的发展。
