工行镇江丹阳开发区支行成功堵截一起电信诈骗

    近日临近下班，工行丹阳开发区支行大堂值班经理巡视大厅及自助设备区域时看到一位客户手持现金，一边接听电话一边在ATM上操作着，念叨着刚取出现金正在办。值班经理见状迅速走到客户身边，询问他是否认识电话那头的人，客户表示不认识。值班经理果断地阻止了客户汇款，并把他拉到服务台进行交谈。当我们告诉客户可能被电信诈骗的时候他还一脸茫然，觉得我们肯定是弄错了，因为他确实在网上申请了贷款，此时正向对方汇保证金。客户反问值班经理如何看出是诈骗时，经理向客户进行了详细的分析。

    首先客户在自助设备上先将卡内资金取出再进行汇款就很可疑，明显是为了逃避自助设备非同名汇款需要24小时到账的规定，让客户无法在发现被骗后进行撤销汇款。其次客户一边接听电话一边在ATM进行汇款的操作，是典型的电信诈骗汇款方式，诈骗分子知道银行柜面汇款工作人员会对汇款人“三看二问一核对”，而自助设备则无人干预。三是客户的汇款用途很可疑，表面为申请贷款需要先行打保证金，可是一旦对方拿到资金不放款不就是竹篮子打水一场空，对于网贷又无法找到工作人员对质。虽然客户听着觉得也有道理，但却还没有完全相信值班经理，因为客户急需贷款资金。于是网点工作人员当客户面使用其手机再次回拨刚刚的电话，对方当即就挂断并关机。于是经理让客户拨打了110报警进行核实后再考虑是否继续汇款，后客户被要求到派出所录口供。下班以后值班经理为了了解后续情况，再次拨打了客户的电话，客户此时确信自己被诈骗了，也对网点人员表示感谢，对工行员工的专业素质表示赞叹。同时客户通过本次事件也知道以后需要资金应该向银行等大型专业机构申请，而不是通过网上去寻找资金。

    自从2016年12月1日起中国人民银行下发了关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的有关通知后，电信诈骗得到很大程度上的遏制，但犯罪分子还是没有就此金盘洗手，而是针对规定中的做法寻找其他的诈骗方式，例如现金汇款实时到账就是其中一项。网络时代的迅速发展让人们对很多事情的真真假假无法辨别，客户对于金融知识的了解并不像银行专业人士一样深刻，同时金融产品的多种多样让客户也是需要时刻保持警惕。