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工行保定徐水支行成功堵截电信诈骗避免客户资金损失

时间:2018-05-03 16:18:03  来源:银行界网  供稿单位:工行保定分行  作者:工宣

    近日,一位老年客户在工行保定徐水支行柜面支取了2万元现金,离开后不久又返回网点,要求大堂经理帮其在自助机具上无卡存入2万,客户提供的收款卡号为异地卡,大堂经理出于职业敏感,询问客户是否认识对方,客户对此问题的回答支支吾吾,含糊地告知工作人员对方是自己的朋友。但是客户无法详细提供收款人的姓名,只是坚称对方是自己的朋友。工作人员立即警觉起来,判断老人遇到了诈骗分子。该行员工拿出公安局防诈骗提示单,提醒客户目前各种诈骗的手段以及导致的各种后果,并主动帮助老人联系家人,暂停为其办理汇款业务。

    最终在工作人员的耐心劝导和询问下,客户告知实情,对方冒充中央某局工作人员,要求其将存款取出汇至指定账号,筛查其存款是否存在问题,如有问题将会对其进行拘捕。老人因缺乏对电信诈骗的了解,在诈骗分子的恐吓下,信以为真,工行仅是其取款“第一站”,后续还有邮储和农行等。在该行工作人员的劝说下,老人终于明白自己是被诈骗了,深深感谢该行员工认真负责的工作态度。
 
    工行工作人员在日常工作中加强与客户的沟通,与客户建立相互信任的关系。对于客户办理业务仔细询问,遇到风险业务提高职业敏感度,真正起到防范风险“第一道关”的作用。

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