建行长沙芙蓉赤岭路支行认真落实反洗钱工作

    今年一季度以来，建行长沙芙蓉赤岭路支行认真落实反洗钱的各项规章制度，及时报告大额和可疑交易，规范反洗钱数据报送工作，有效防范洗钱风险，确保了该行反洗钱工作的顺利开展。

    一是积极落实反洗钱的相关规章制度。组织员工学习反洗钱的相关制度，进一步明确内部各环节的工作流程，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率。二是认真识别客户身份。对客户提供的身份证进行联网核查，并根据身份证的照片与本人进行核对，对于不能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。三是及时清理账户资料，对账户的有效性进行监督，发现营业执照、组织机构代码证、机构信用代码证和身份证等证件过期或注销的，已通知客户尽快提供新的证件或要求客户办理销户手续。四是坚持每天对20万元（含）的现金收付业务进行报备、预约并登记客户的机构信用代码证编号，并与单位财务负责人电话核实；每天单位结算账户100万元以上的单笔转账交易进行上报，及时、准确的掌握客户的资金动态。