建行常德建设路支行多策并举让洗钱无所遁形

    当下，中央将防范金融风险放在三大攻坚战之首，监管机构“严管重罚”的趋势必将日益凸显。建设路支行审时度势认真部署该行2018年度的反洗钱工作，多措并举，切实履行金融机构反洗钱的义务。

    一、加强管理，明确责任。基层网点是反洗钱工作的前沿阵地，肩负着打击一切涉及毒品、走私等犯罪活动，严防洗钱案件在建行发生的职责。该行为确保反洗钱工作措施全面落实到位,成立了支行反洗钱工作领导小组，明确了每个岗位的反洗钱职责。

    二、加强培训，提升水平。该行每月组织员工进行反洗钱业务的学习培训，让全体员工充分认识到洗钱的危害性，提升员工反洗钱工作的水平，增强责任感和使命感。同时，面向客户开展形式多样的宣传教育活动，让客户了解反洗钱工作的意义，主动配合银行的查核和调查工作，自觉抵制民间高息借贷、非法集资等违法活动。

    三、加强检查，确保实效。反洗钱工作是贯穿银行整个业务过程，无时无处不在。该行加强了对该项工作的检查力度，确保取得实效，让洗钱无所遁形。一是客户身份识别是反洗钱工作的第一道关口，该行反洗钱领导小组加强对客户开户资料审核情况的检查，重点加强对批量代发卡和通过智慧机开户的对私客户的信息采集情况进行检查，督导员工切实履行监管要求，避免监管处罚。二是加强对信贷客户的法人或负责人及其资金进出与经营情况进行重点关注，对于客户单位高管被列为高风险客户或上报可疑交易的客户执行审慎的信贷准入政策和严格的审核控制措施，防范潜在的信贷风险和洗钱风险.