中国银行常德临澧支行堵截一起传销诈骗风险事件案例

    2018年1月17日下午，我行一老年客户前来柜台办理现金取款业务时，对窗口经办柜员说：“帮把我卡里面的钱取完”，当班柜员感觉奇怪，便问了下老人家为什么要取完？老人家回答说微信上有一个名叫三生公司的要求我入会，并要求缴纳一定金额的会费，柜员立马感觉情况不对，便叫来支行行长和业务经理仔细查看了老人家与三生公司销售人员“天涯”及其上线的微信聊天记录，并通过与老人家的交流得知由于老人家身体抱恙，经常会在网上查阅相关保健方式，一次偶然的机会，看到了三生公司的宣传栏，便点了进去，之后每天都会通过聊天软件在网上开会、交流，三生公司相关人员称如若按照其营销模式拉人入会后还会有源源不断的资金流入。

    当班员工苦口婆心告诉老人家这是现行网络传销的一种普遍模式——金字塔倍增模式，它的特征为上课、交钱、拉下线、吃提成，并告知加入传销组织的危害：大部分传销参与者并不能像组织者宣称的那样一夜暴富，更多的是散尽钱财，一贫如洗，甚至负债累累，老无所养，病无所医，传销活动参与者往往通过欺骗自己的亲戚、朋友、亲人、同学、同事等关系，不但损失了钱财，还得罪遍了原有的关系网，众叛亲离，难以在社会立足，更无人脉可依，很多在传销苦海里煎熬的人思想和观点还可能偏离正常的人生观和价值观，走入歧途，更有甚者，可能会面临牢狱之灾等等。最终通过我行工作人员的努力劝解，老人家终于醒悟，停止了错误的行为，并对我行员工再三表示感谢！

    现如今，随着互联网、电信业的不断发展，传销手段的变化也是日新月异，身处复杂的社会环境中，这便要求银行工作人员在日常工作中做一名有心人，学习和分析各种诈骗案例，增强防骗意识，对到柜台办理业务的客户主动讲解一些安全小常识和防骗小支招，秉持“客户至上，始终如一”的服务理念全心全意守护客户资金安全，从源头上堵截诈骗风险！