根据《中国邮政储蓄银行小额贷款业务管理办法》、《中国邮政储蓄银行尽职检查管理办法》、《中国邮政储蓄银行个人商务贷款业务管理办法》要求，三农金融业务按照2017年尽职检查计划开展四季度业务检查工作。
截至2017年12月19日末全市小额贷款结余金额65324万元，个人商务贷款结余金额191529万元。
全市小额逾期类贷款11笔，金额173.94万元;不良贷款10笔,金额183.95万元，其中已核销不良贷款1笔，金额20万元；全市小额不良贷款率0.28%。全市个商逾期类贷款29笔，金额2058.92万元;不良贷款19笔,金额1395.02万元，全市个商不良贷款率0.72%。
检查采取现场与非现场检查相结合方式进行，此次现场抽查档案40笔，涉及金额2600万元，电话回访客户40户，此次检查发现问题3处，共计扣罚金额150元。
业务检查工作发现重点问题：业务申请表借款人配偶未按手印。涉及个商贷款1笔，金额52万元；征信授权书未填写完整，涉及小额贷款1笔，金额70万元；借款及担保合同中借款期限未填写，涉及个商贷款1笔，金额150万元。
下一步将提升信贷管理，加强合规建设。加强信贷合规管理，三农金融业务主管应定期对辖区范围内三农金融业务进行抽查，抽查应涉及每个信贷员。完善三农金融业务档案制度，提高业务档案资料完整性和填写规范性及上交及时性，进一步提升信贷管理水平，促进三农金融业务合规发展。
