建行常德安乡支行坚持抓好反洗钱运行内控管理

    建行常德安乡支行加强反洗钱日常管理，认真做好数据处理与报送工作，确保反洗钱运行良好。

    一是及时报送重点可疑交易报告。该行及时向市分行和县人民银行报送重点疑交易报告，加大对可疑交易报告的分析力度，结合系统监测分析与柜面主动识别发现，挖掘有价值的可疑线索，发现重点可疑及时报告人行，特别是对上级审计发现的重点可疑交易，及时完成向当地人行的报送工作。该行加强客户尽职调查，确保每份异常交易报告分析到位、理由充足、要素齐全。

    二是做好客户信息的更新完善。该行加强客户身份识别管理，认真执行“了解、核对、登记、留存”的客户身份识别流程，规范操作，确保指定动作到位。防范因对私客户身份信息登记不完整、身份证件过期未更新等问题被人行开具检查事实认定书，造成不良影响。该行着力做好存量客户信息的更新完善以及新开户尤其是批量新开立账户客户信息的完整登记，积极通知身份证件过期的客户上柜更新证件信息，认真履行客户身份识别义务。

    三是确保反洗钱运行质量。该行以提升反洗钱检查覆盖率为抓手，结合审计和上级现场检查发现的问题，举一反三，查找自身存在的不足，梳理总结，及时整改，严格问责制度，力求检查督导达到实效。该行认真做好反洗钱工作总结、流程制度梳理、内外部检查发现问题整改等工作，及时处理反洗钱数据，加强重点可疑交易报送，关注上级行下发的工作提示及工作要求，全行上下一盘棋，确保反洗钱工作的圆满收官。