建行娄底分行运用“新一代”反洗钱系统信息共享合规保障--银行界

新一代反洗钱系统，通过多系统数据整合，在业内率先实现了客户信息资料、客户风险等级、名单分类等资源的共享，快速有效地实现了风险的事前控制，使房地产信贷、公司信贷、信用卡业务、个人金融业务等多部门均实现了客户风险等级分类数据共享。有效堵截了高风险客户贷款，及时停用了信用卡套现客户的信用卡及POS机具的使用。

建行娄底分行新一代反洗钱系统运用以来，成功上报反洗钱监测分析中心可疑交易560份，共计客户397户，涉及金额23.29亿元。提交人行重点可疑交易8份，涉及金额4.97亿元，其中诈骗客户共计60户，信用卡套现客户103户，传销客户105户，调为高风险客户618户。

该行通过各业务条线对新一代反洗钱系统成果的有效运用，提高了对高风险信贷客户的准入门槛，及时堵截高风险客户贷款上亿元，信用卡风险防控水平不断提高，有效拦截信用卡套现及积分套现金额达1500多万元，网点堵截诈骗及传销资金2.5亿元。

通过充分运用新一代反洗钱系统，有效提升了客户准入质量，为我行信贷资产质量提升提供了一定保障，也确保了我行内控合规水平保持同业领先。