工行忻州岢岚支行紧抓理财产品年化收益率高以及四季度客户资金回流的利好机遇，紧贴市场资金流向和客户理财和风险防范需求，将理财产品的营销作为提升市场竞争力和争揽储蓄存款的“利器”，强化宣传营销力度，树立产品优势，发挥服务优势，努力实现个人理财产品销售和储蓄存款市场份额的“双增双效”。
一、抓产品宣传。充分利用近期理财产品利率“高企”的优势，开展产品的宣传，通过网点电子屏、网点客户经理主动推介、向目标客户发送短信等方式，将各款产品信息传递给客户。重点突出理财产品安全、稳健、收益高的优势，提高理财产品的社会知名度和客户的信赖度，吸引更多的客户购买理财产品。
二、抓目标拓展。以私人银行客户、我行五星级以上客户、私企老板、有投资购买基金、贵金属、保险产品意向的客户为目标，以满足客户多元投资、分散理财、规避风险的需求为出发点，专人关注理财产品市场情况，及时将新推出的理财产品通过短信等方式通知目标客户，针对每款每款产品的销售时间、产品特点、优势等情况，并强化客户经理、依据客户需求，为其选择合适的理财产品，提高目标客户的营销效果。
三、抓联动营销。发挥储蓄存款、保险、基金、股票、贵金属等与理财产品相互转换转换作用，网点柜员、大堂经理做好客户的识别、引导工作，客户经理强化对客户的理财“设计”，努力提高理财产品的营销渗透能力。
四、抓好客户服务。树立以客户为中心的服务理念，立足客户资金保值和增值目标，强化主动服务客户能力。积极主动做好客户理财产品信息服务工作，以主动真诚的服务提高客户的满意度和忠诚度。
五、抓风险防范。认真落实客户购买理财产品的风险告知义务，在全面分析市场和产品的基础上，将理财产品销售“下单”的主动权交到客户手里，让客户根据自身资金、风险承受能力来选择适合的产品。本行员工坚决做到不夸大产品收益、不误导客户，切实做好操作风险和市场风险可能引发的纠纷防范工作，促进我行理财产品的健康发展。
