建行常德安乡支行三举措防控商户套现

 

    一是抓好商户准入审批关。该行加强把控商户准入环节经营合规性和真实性，将亲见商户申请资料、经营场所、商户有权人签字盖章的“三亲见”等关键节点的风险防范落到实处，贯彻总行最新修订的《中国建设银行特约商户准入审批规定》要求，谨慎拓展批发类、民生类等套现高发的低扣率商户，加强POS机具管理，将机具在申领、审批、布放、使用、程序及密钥灌装等方面的管理狠抓落实。

 

    二是抓好商户业务渠道关。该行按照“三亲见”受理要求，对于集中代办信用卡的客户，认真执行总行信用卡营销受理规范，客户经理及网点负责人亲自上门，完整登记和核实代办人信息，定期排查违规代办信用卡风险。该行柜员、大堂经理告知客户信用卡申办受理的规范渠道、办卡要求及联系信息，正面引导客户向正规渠道提交信用卡申请，主动向客户提示代办信用卡的危害。

 

    三是抓好商户业务操作关。该行对半年内新开商户、T+0清算商户、开通个人结算账户的个体工商户及开通预授权类、消费撤销交易功能的商户进行重点检查，排查并且关注商户合谋套现风险特征。该行及时处理总行及银联下发的疑似套现风险商户，支行分管行长和个人客户经理第一时间进行实地核查，调阅交易凭证及销货记录，对确认套现的商户，采取收回近半年交易凭证并撤机关闭和结算款项扣收等风险缓释措施，有效防控商户合谋套现交易。（安乡支行）