为切实履行监控第三道防线职责，进一步督促全行各网点加强内部管理，提高内控意识，防范各关键部位、关键环节和易发案部位的操作风险，防止案件、事故发生。日前，工商银行鹰潭分行组成检查组对贵溪支行火车站分理处进行了“突然性”检查，效果明显。
一、领导重视，认真组织实施。工商银行鹰潭分行对本次检查工作非常重视，由监察内控部组成专项检查组。为确保检查质量，在实施检查前，认真组织检查人员学习总行《关于规范现金业务及各层次金库管理的通知》、《空白重要凭证管理办法》、《全功能银行系统权限卡管理办法》、《自动取款机管理办法》等文件。并结合总行编印的《业务操作指南》和贵溪支行火车站分理处有关开展办理业务的情况，有针对性地制定了《火车站分理处“突然性”检查方案》，发至每一位检查组成员并认真学习。
二、明确分工，落实检查责任。检查组按照《检查方案》的内容和要求，逐项分解落实到每一位检查人员，并明确各自检查职责。要求认真做好检查工作底稿，对检查发现的问题要下发取证书，并经被查单位负责人签字确认，确保检查质量。
三、抓住重点，认真开展检查。本次重点检查内容是：检查日时点的库存现金、空白重要凭证、有价单证等账实情况，审计了对现金、空白重要凭证、有价单证、印章、权限卡、特殊业务等管理与操作情况的合规性、岗位责任制落实等情况，突击检查了网点负责人、现场主管、客户经理、大堂经理及柜员是否存在保管客户存单、存折的情况。检查过程中要求注意掌握标准、做到认真检查核实，及时发现和查找问题。
四、认真总结，深入分析。通过检查，对检查中发现的问题进行归类，区分问题的风险等级状况，从制度和执行两个层面分析问题产生的原因，查找管理中存在的薄弱环节，分清产生问题的归属层面和责任人，及时采取补救措施，边查边纠，消除隐患。
