建行常德安乡支行着力强化个人金融业务风险管理

 

    一是抓管理。该行E动终端严格比照重要单证进行领用管理，当日领出，当日归还，登记《电子银行E动终端出入库登记簿》。在业务办理结束后，该行坚持E动终端、签约凭证、网银盾、动态口令卡等当日必须交还领取网点。对于指纹采集必须按照指纹采集流程，被采集人、采集人和主管同时在场，并在录像监控环境下采集。

 

    二是抓学习。该行组织员工进行个人外汇业务的学习，正确识别客户个人结售汇分拆交易，防范有协助客户套取外汇限额行为;存入、支取外币现钞符合外汇管理限额的规定，及时在系统中报送,并登记台账，个人外汇汇款业务符合外管局限额规定，个人结售汇业务符合外管局限额规定，个人国际收支不得申报错误、逾期申报或漏报，该行及时对外汇局个人外汇监测系统个人结售汇分拆信息进行反馈。

 

    三是抓整改。该行加大产品销售的培训力度，在销售各环节中确保合规操作，加强基金、保险、理财产品相关制度文件学习培训，提高员工综合素质和自觉防范风险的能力，确保各项规章执行到位。该行在网点每日晨会中增加理财类产品合规销售内容，组织学习产品销售的操作规定，确保网点经办人员能熟知理财产品操作规范要求，促成合规销售产品习惯养成。该行加大自查力度，针对检查出的问题及时整改，防范案件发生。（安乡支行）