为创建良好的反洗钱工作氛围，有效预防和打击洗钱犯罪活动，工商银行鹰潭分行积极采取有效措施，遏制和减少因银行卡洗钱带来的风险，维护银行和公众的合法权益。该行坚持把反洗钱作为重点工作来抓，在实际工作中坚持“四到位”抓好做实，较好维护了工商银行的社会美誉。
一、组织到位。为确保银行卡反洗钱工作的成效，该行成立了由分管行领导为组长、各支行、部（室）网点负责人为成员的反洗钱工作领导小组，制定了反洗钱工作制度，建立反洗钱工作责任制，对各网点的反洗钱工作进行检查、督导、评比和总结。
二、培训到位。该行定期进行反洗钱知识培训，采取以会代训、专题培训等多种方式，加强员工《反洗钱法》、《反洗钱规定》等反洗钱知识学习，结合案例深度剖析，注重反洗钱操作技能，进一步提高员工的工作水平和操作能力，提高员工对洗钱行为的识别和分析能力。
三、宣传到位。该行利用网点电子显示屏常年滚动播放反洗钱宣传内容，业务宣传栏及时更新洗钱宣传内容，设置反洗钱宣传咨询台，积极向客户宣讲和讲解如何加强反洗钱的自我保护措施等反洗钱知识，提高社会公众对反洗钱的认知度。
四、责任到位。该行严格执行大客户和可疑支付交易的报告制度。在开立帐户业务中严格按实名制的有关规定审查客户开卡资料，严格把好客户准入风险防控关。指定专人对特约商户POS机刷卡日常交易的监控，对有套现嫌疑的及时查实处理。对持卡人异常交易的监控，存量客户风险等级分类，对足额透支、金额较大的，电话调查落实，对发现持卡人与商户勾结有套现嫌疑的，及时、酌情与银联或商户联系，妥善处理，研究对策，有的放矢地抓好特约商户的反洗钱工作。
