9月13日下午，北湖市场网点大厅陆续来了5名相同户籍地址的外地客户。进入大厅后，他们直接来到智慧柜员机前，等候办理开户业务。由于地址相同在了解客户需求准备进行分流时，这一情况引起了大堂经理的注意。
为了更好的核实信息情况，在服务客户正常办理业务的同时，大堂经理与产品经理开展岗位间联动。两个大堂经理核实客户是否为本人，产品经理对其中的一位客户展开了解。在沟通中发现，这几名外地客户都是老乡，但来郴州办卡并不是为工作所用，只是路过网点所以进来办张卡。询问其居住地址回答也含糊不清，只说是在XX小区附近。并发现其使用的都为双卡双待的手机，手机号码显示为外地。针对这些情况，大堂经理并没有急着为这些开户，而是通过在身份鉴别仪上认真核对客户身份信息。经过仔细核验，发现其中两名客户本人与身份证照片并不十分相似，向其进一步核验时，其同伴简称他们就是本人，只是因为身份证时间长了所以外貌有些变化。
由于并不能完全确定客户的真实性，观察他们的反应也异常的冷静。大堂经理接口需要电话向其家人进行核实时，浏览发现其手机界面发现都下载有某网贷平台客户端，手机电话薄都出现有同一贷款平台号码。遂怀疑客户很有可能是被人安排组织开户，为人套取网络信用贷款。大堂经理对其中一位年纪较大的客户询问其是否有贷款需求，其当即进行否认并情绪开始有些激动。针对这新的情况，网点人员向他们解释将银行卡借给他人使用的危害，将触犯人民银行的银行卡管理办法。同时提醒对方参与网络金融借贷，需要有足够的还款能力，不要轻易相信他们的宣传，更不要代他人贷款。
他们其中的一名女性，见到这种情况后表示自己不想办卡了。另外几人彼此看了看显得有些犹豫，离开网点打了通电话后，回到网点找了其他的理由也放弃了办卡，匆匆离开了网点。送他们离开后，周围的客户也讨论起了遇到的电信诈骗与网络贷款，对网点的服务工作表示了肯定。
提醒客户不将银行卡借给他人，不轻易相信网络贷款宣传。更好的保护客户权益，同时承担起金融机构的社会责任。
