工商银行鹰潭贵溪支行抓案件防范确保业务稳健发展

    根据上级清雷排险要求，8月6日，工商银行鹰潭贵溪支行进行了案件防范分析，组织学习“关于开展现金业务员工异常行为专项排查工作的通知”，要求认真对待，结合上级行检查发现的不足，加强对前台业务风险及员工异常行为的排查，落实好监控、110联网、巡检等级措施，保证业务正常运行，提高核算质量。

    该行在执行制度上下功夫。按照“内控优先、制度先行”，发现问题、及时整改，二季度比一季度差错明显下降，三季度有2个网点差错为零，尤其是反交易得到遏制。通过学习制度、流程及开展自查自纠，消除各类风险隐患点。目前组织学习了《业务运营风险事件周通报、月通报》、《业务运营风险违规责任人处理实施细则》、《远程授权分析》、《业务集中处理》以及《关于落实案件防控工作有关要求的通知》等规定，加强了对业务风险及员工异常行为的排查。

    该行加强学习与培训，提高全员合规意识。该行每季请上级行专家、内训师及本行业务骨干就相关规章制度、业务难点与风险点对柜员进行指导培训。做到就新业务、新流程、新产品及时进行培训与传达，紧跟总行业务推进的步伐，做到风险控制与业务发展齐头并进，提高柜员业务素质和业务处理速度。

    该行定期召开分析会，既讲好的做法，又谈客观存在的不足。行领导要求明确案防责任，增强责任约束力，健全案防工作机制，切实做到责任落实到位、风险防控到位。重点是加大现场、非现场的监督检查力度，前移案件风险防控关口。合规经理加大监管的工作力度，及时查纠各类违规行为，提升风险防控水平。