工行西关支行认真贯彻银监会、市分行关于个人金融业务风险管理的要求，时刻坚持“业务发展，内控优先”的内控理念，细化合规风险、操作风险管理制度，在快速发展个人金融业务同时，深入扎实开展合规管理。确保了个人金融业务快速稳健运营。
一、强化合规风险意识。按照市分行内控部门要求，围绕内控合规文化建设目标，狠抓个人金融业务内控管理，加强合规知识培训，抓好员工合规意识教育，深入贯彻学习《员工违规行为处理暂行规定》，规范全行员工的操作行为，提高制度执行的有效性。引导员工牢固树立管理就是效益、规范就是竞争力，增强案件防范和合规操作的自觉性、主动性和有效性。通过晨会、案件防范分析会、班后会以及分班学习，集中讨论等多种形式，掀起了人人学习制度、人人遵守制度的良好氛围，切实做到学规、知章、守规。
二、落实合规责任制。认真组织学习有关合规制度，进一步强调员工的责任范围、责任目标、责任内容、责任追究，实行谁主抓谁负责，周例会案防、合规建设与业务发展同布置、同研究。通过开展员工思想动态排查，及时掌握员工的所思所想，了解部门、员工的思想状况，对员工家庭情况、个人爱好、目前所面临的困难等等，及时帮助解决、疏导，将风险隐患切实消除在萌芽状态。
三、完善合规流程。加强对“自动柜员机”、“个人客户经理”、和“个人理财业务”等重点部位管理。及时修订完善各项业务操作流程，使员工办理业务有章可循、有法可依。从而为有效防范安全风险奠定坚实的基础。在营销理财产品过程中，要求个人客户经理在介绍理财产品功能、特点的同时，告知客户产品相关风险点及办理流程，在充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力、投资预期等信息基础上进行产品销售，评估结果必须由客户签字确认。严格执行客户认购理财产品时，应提示其阅读产品说明书后再签署协议，由客户抄录风险提示并签名确认。
四、深化合规教育。通过加强员工教育，强化员工的内控观念,严格按制度和规程来处理每一笔业务,让员工明确认识到完善内控机制,做好内控合规工作,能有效地预防和降低银行的业务操作风险，维护了客户的利益，同时也将是每一位员工对自己的有效保护。
