邮储银行连云港灌南县苏州路支行及时制止可疑外汇交易

    2017年7月5日，客户吴某至灌南县苏州路支行办理西联汇款发汇业务，工作人员在询问客户的资金来源与用途和客户是否了解收款人信息的过程中，发现客户并非简单的向国外亲友汇款。在反复的交叉验证中工作人员察觉到客户所言漏洞百出，吴某甚至不能说出收款人的年龄。为了防范洗钱风险，工作人员及时提醒客户不要出借本人账户为他人汇款，从而收取手续费，这样的行为将会构成犯罪。客户无奈之下将国外的友人从其家中带至网点，我们从其护照中发现，这位印度尼西亚客户签证已于2015年过期，当初她只办了30天在华的旅行签证，期满后并未离境，而是留在中国境内福建广东等地做保姆赚钱，由于赚到的劳务费需打回印尼供家人使用，在没有有效证件的情况下她找到吴某，支付其手续费，由吴某帮其通过西联汇款汇到印尼。我网点的工作人员及时将情况反馈至市分行，并及时通知其他支行，我网点工作人员将他的行为结合法律知识分析给吴某，并提醒客户及时去办理有效签证。