建行郴州分行北湖市场支行成功堵截一起电信诈骗事件

    7月11日中午，一名中年妇女匆匆步入到网点大厅咨询业务流程。了解到对方需要向异地账户进行几千元的现金汇款，于是大堂经理询问其是否认识收款人，并引导其前往自助银行区域办理相关业务。

　　在客户表示认识对方后，大堂经理引导其在ATM上自助办理汇款业务。当客户从手机微信聊天记录找出收款账号时。大堂经理细心的发现其聊天记录中存在异样，聊天内容显示收款人为一名北京律师事务所的律师，但蹊跷的是需要妇女汇款的原因却是退还钱款，并且账号显示为在上海开立。针对这些不正常的地方，大堂经理立即询问客户是否是正在办理相关法律事务。妇女听闻后回答的支支吾吾，只说自己之前打了款给对方在银行办大额的无息贷款，这次打了款对方就能将之前的款项也能退还给她，还能送她一笔大额的无息贷款。听到客户说这样的话，大堂经理意识到这有可能是一起电信诈骗事件。于是进一步询问客户贷款的缘由，对方的身份是否真实可信。

　　再进一步的沟通中，客户对律师的信息表示并不是十分了解，完全是一个陌生的手机号码和一个微信账户与其联系。这期间还不时接到对方催促汇款的电话，要求尽快办理汇款业务不然贷款就要取消钱款不能退回。随着了解的越详细，客户似乎也意识到了不正常的地方，表示希望能将之前的汇款冻结，并将钱款退回。鉴于客户之前已经通过现金渠道向这个所谓的“律师”进行了汇款，钱款已经到达了对方账号。于是一边协助客户拨打95533申报疑似诈骗情况冻结可疑账户，一边拨打110报警电话寻求警方的介入核实对方信息立案处理并调取对方账户的交易流水。在网点人员的积极配合下，很快查明“律师”的账户已被后台冻结，之前汇去的款项在已经被人在存入后迅速取出。而当警察来到网点后，证实了对方提供的所谓律师信息都是虚假的，不存在所谓的大额无息贷款，一切都是不法分子精心设计好的骗局。

　　中年妇女了解到这些情况后，立即停止了汇款行为。对网点工作人员的服务工作表示非常感谢，帮助其避免了进一步被诈骗分子所欺骗。警方也积极肯定了网点的风险防控能力，切实保护了储户的资金安全。